会社員の資産運用ブログ

会社員が投資信託(米国寄り)をメインに資産運用していく話。現在資産1000万円運用中。お金の役に立つ話や、子供のこと、日常の出来事も記載していく予定。

SBI証券でジュニアNISA口座を申し込みした話

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こんばんは、balbal4です。

昨年12月に子供2人のジュニアNISA口座開設をしようと思いまして、SBI証券で口座開設を申し込みました。

しかし、SBI証券から書類不備で書類一式が返却されてしまいました(泣)

皆さんも申し込むときに、同じように気をつけてほしいと思いまして、今回ブログに記載したいと思います。

 

 

SBI証券でジュニアNISA口座を選んだ理由

ジュニアNISAは一度検討している

現在子ども手当は毎月子供の銀行口座に貯金しています。

2年前を口座開設を検討したのですが、どうも未成年者口座開設手続きが面倒でしてそのまま現在に至ります。

 

その代わりといっては何ですが、私の給料から子供手当て分は投資信託をつみたて購入して管理していましたので、別にいいかな~っと思っていました。

 

情報発信者は経験が必要 

しかし、ブログを開設して自分が情報発信の立場になるとこういったことは経験しないと皆さんにお伝えできません。

そういうことですので、色々面倒くさいのを我慢してやりました(笑)

 

少し調べると、自分が口座を持ってる証券会社が一番手続きが簡単と言うことで、SBI証券に申し込むことにしました。

商品も豊富ですしね。

 

今回口座開設しましたら、子供手当金額は彼らの口座で投資・運用していきたいと思います。もちろん投資信託でつみたて投資です!

 

申し込み開始

12月初旬にネット経由で、書類を申し込み。

やはりジュニアNISAはネットだけで申し込みはできない模様。

そして18日に書類到着。

 

早速記載しようと中身を確認しますが、揃える書類が多い!

しかもうちの子供はマイナンバーカードは作らず、通知カードのままのため書類も増える!(これが面倒のひとつ)

住民票を取ったり、本人確認書類を深夜にコピーしたりとその作業に手間がかかり20日に書類を発送しました。

(子供が起きている時間は邪魔されてゆっくり作業もできないので)

 

書類不備で返却

会社が休みに入った29日、SBI証券より封筒がきました。

お?!口座開設の連絡かな?と思いきや、中身はどこかで見覚えがあると思ったら、私が記載した申し込み書類一式。

あれ?どういうこと?

 

SBI証券の手紙には、(子供の)本人確認書類に「住所が確認できませんので、保険証原本に現住所が記載されていることをご確認のうえ両面の写しをご送付ください。」

と記載してありました。

 

え?子供の保険証に住所記載がない?

裏面の住所なんて記載してないから裏面コピーしてないよ?

裏面の住所はこちらの手書きになるけどそれでいいの?

 

正直「?」となりました(苦笑)

だって、子供の保険証に名前と生年月日記載があるし、それでマイナンバー通知カードと紐づけされて、住民票も続柄ある書類になってこれ以上どう証明しろと?

と、文句を言いたいけど、サポートセンターはお休みだったため、裏面に住所を記入してもう一度発送しました。

 

まとめ

今回盲点だったのは、保険証カードにうちの会社は個人住所は記載されておりません。

(そもそも住所記載の保険証があるのか不明ですが)

裏面に住所記入欄がありますが、手書き用のためでしたので、てっきり引っ越した方々用のスペースだと思っていたんです。

でもそうじゃなかったみたいで。

 

これで無事口座開設できることを祈ります。

果たして結果は!? (続く)

 

2019年1月12日追加

1月11日(金)簡易書留が届いていました。

ドキドキして封筒を観ましたが、「口座開設完了」の文字があったのでとりあえず安心(笑)

やはり、健康保険証の裏側コピーも必要で、そこは手書きの住所でもいいんだということがわかりました皆さんも気を付けましょう!

 

息子二人のユーザID、パスワードをもとにログインできるか確認すると・・・無事ログインすることができました。が、即自入金サービスはログインID者とおなじ金融機関の口座名義でないとできないことが判明。

 

SBI証券息子名義口座は、息子名義の銀行口座からでないとできないということ。

しかもネットバンキング登録していないとできないので、みずほ銀行の口座開設しかしていない息子たちはできない模様。

(いっそのこと、住信SBIネット銀行口座を開設したほうがいいのかなと実感)

 

結局、二人のSBI証券金融口座に私の口座から振り込むことにしました。

ジュニアNISAはまだ「手続中」のようで、税務署の確認作業期間なのかな?と思います。 

ジュニアNISA口座が開設されたら、いよいよ彼らの投資が始まります!

 

 

それでは。 

最後まで読んで頂きましてありがとうございました。

 

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