会社員の資産運用ブログ

会社員が投資信託(米国寄り)をメインに資産運用していく話。現在資産1000万円運用中。お金の役に立つ話や、子供のこと、日常の出来事も記載していく予定。

2018年11月 投資信託の資産状況報告

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こんばんは。balbal4です。

私の現在の資産配分を公開したいと思います。

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その前に少し、投資の歴史を紹介します。

初めての投資

最初は「あるじゃん」というマネー雑誌(今は廃刊)がきっかけでした。
それをもとにまずはSBI証券で口座を開設し、個別株で株主優待狙いと、外貨定期預金をしたのが始まりです。


その時に「投資信託」は読んでもよくわからない商品であって、まずは商品を購入してみようというのがきっかけです。

その時は投資信託なのに購入して値上がりしたら、1か月で売却してなんてこともしました(ほんとバカです)

結局リーマンショックで、やっぱり損失出しまして今までの利益分(といっても20万円程度)が吹っ飛びました。

そこからまた色々サイトを読んで勉強して、インデックス投資信託で積み立てをすることにしました。

インデックス投資を始める

当時投資信託は今ほどメジャーではなく、グロソブの毎月分配が大人気!という時期でインデックスって人気なかった気がするんですよね。

その中で私は「三井住友・バンガード海外株式ファンド」がおすすめ!という記事を読みまして、「なんか名前が”クロスボーン・バンガード”みたいでかっこいい!」という理由もあり「マネックス証券」で積み立てを開始したわけです。
(でもこれ、アクティブファンドなんですよね・・・)

当時は、株式(海外、日本)、債券(海外、日本)、その他(リート)などバランスよく積み立てしました。
それからは基本ほったらかしでリバランスも年一回という程度で月3万円を10年ほど積み立てを続けました。

その後、結婚、住宅購入、子供誕生で今に至り色々出費もありましたが、なんとか資産形成はつづけました。

では、現在保有している投資信託をご紹介します。

投資信託一覧

三井住友・バンガード海外株式ファンド

最初に積み立てを開始した商品。2017年12月に一部評価益相当分80万円を売却。
信託報酬率(1.341%)が高いため、現在は値上がりを待つのみ

評価額   1,340,895円
評価損益  +563,921円

eMAXIS 日経225インデックス

最初に積み立てを開始した商品。含み益により心の余裕にもなります。
現在は日本株の投資信託はいらないと判断。米国株投信へシフト。ひたすら値上がりを待つのみ。

評価額   743,454円
評価損益 +324,446円

eMAXIS 先進国債券インデックス

最初に積み立てを開始した商品。相場の影響を受けにくいですね~

評価額   704,895円
評価損益  +47,856円

ひふみプラス

2018年1月に高値で購入(泣)・・・流行で購入するものじゃないという戒め

評価額   231,002円
評価損益  -44,002円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

2017年12月より開始。子供の高校・大学の費用として毎月8,000円積み立て中

評価額   88,711円
評価損益   +710円

たわらノーロード 先進国株式

2018年1月、「三井住友・バンガード海外株式ファンド」の一部売却益で信託報酬率が低いイデックス投資信託として購入。
が、この購入直後米国株に特化した投資信託に目覚めたため、いずれ売却し購入資金とする予定。


評価額   302,186円
評価損益  -9,980円

iTrust世界株式

何も考えず新商品だったからという理由で購入。信託報酬率0.9612%のため値上がり待ち

評価額   299,986円
評価損益  +58,375円

iFree NYダウ・インデックス

2018年9月より購入開始。積み立てではなく、相場をみて購入してます。
まずは100万円まで購入しようと思います。

評価額   450,700円
評価損益   +681円

楽天・全米株式インデックス・ファンド

毎月10,000円積み立て中。3年後の値上がりを期待して、少し下がればまとまって購入を狙い中。

評価額   356,280円
評価損益  +6,278円

[NISA]楽天・全米株式インデックス・ファンド

つみたてNISAで毎月33,333円(年40万円)積み立て中

評価額   305,735円
評価損益  +5,635円

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

iDeco で毎月12,000円積み立て中。

評価額   115,681円
評価損益   -317円

SBIインド&ベトナム株ファンド

毎週2,000円積み立て中。新興国期待の星!

評価額    75,438円
評価損益  -4,066円


投資評価額合計 5,014,963円
評価損益合計  +949,537円

まとめ

投資歴13年ですが、やっとここまでという感じです。
年7万円程度の利益となります。

投資は1日でも早く始めて、長期投資で資産を増やす!
このブログを読んでるあなた!20代ならばなおさら!じっくりと資産形成をすることができますよ。

では。

ただし、投資は自己責任でお願いします。